Перед этим почетный гвинеец Гирдин переписал кредитное учреждение на подчиненных
Центробанк отозвал лицензию у небольшого петербургского банка «Невский». В пресс-релизе регулятора сказано, что банк утратил весь капитал из-за необходимости создавать резервы по похищенным активам. Преступление совершено «неустановленными лицами» в начале декабря. Преступники украли наличность и ценные бумаги на сумму более 3 млрд рублей. Уникальность случая в том, что сумма похищенного значительно превышает все возможные активы банка, а само преступление совершено сразу после проверки регулятора, пишет «Ъ». По данным Banki.ru, бывший «Невский народный банк» входил в структуру группы компаний «Марвел» — одного из крупнейших в России дистрибьюторов компьютерной техники и цифровых устройств мировых производителей. Основатель «Марвел»,почетный консул Гвинейской республики в Санкт-Петербурге Сергей Гирдин , долгое время оставался пенефициаром банка, однако незадолго до краха переписал его на номиналов.
Банк «Невский» был зарегистрирован ЦБ в 1990 году (под именем «Редмет»). Входит в систему страхования вкладов. По состоянию на 1 ноября объем средств физических лиц составлял 1,3 млрд рублей.
Между тем, согласно последней общедоступной отчетности, все активы банка на 1 ноября составляли 2,25 млрд рублей. Ни на одну отчетную дату 2019 года они также не достигали 3 млрд рублей. В кассе «Невского» столь большая для банка суммы находилась только в январе 2016 года. На 1 ноября 2019 года в кассе и банкоматах банка было лишь 210 млн рублей, ценных бумаг — на 1,5 млн рублей. На таком уровне они находятся с конца 2017 года.
По данным ЦБ, на 1 декабря (отчетность на эту дату еще не опубликована) «Невский» занимал 317-е место в банковской системе по величине активов. На 1 ноября, по расчетам “Ъ”, он занимал 323-е место. Разница между этими местами по размеру активов составляла всего 40 млн рублей, к тому же в ноябре лицензий лишились два более крупных банка. Таким образом, активы «Невского» на 1 декабря вряд ли значительно отличались от показателя предыдущего месяца. Соответственно, их рост, как и преступление, произошел в первой декаде декабря.
В «Невском» до 5 декабря находились сотрудники ЦБ, которые проводили внеплановую проверку. При этом непонятно, когда произошел резкий рост наличности и ценных бумаг, а затем и хищение — в процессе проверки или сразу после ее завершения, то есть с 5 по 10 декабря.
Эксперты полагают, что для появления ликвидных средств, превышающих активы банка, потребовалось не только перевести все возможные активы в наличность, но также привлечь дополнительные средства.
Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий отметил, что ликвидных активов у банка на 1 ноября было всего на 1,7 млрд рублей. В частности, к ним можно отнести деньги в кассе и средства на корсчетах банка. Также он обратил внимание на внебалансовые счета банка, а именно на имущество, принятое в обеспечение по размещенным банком средствам на сумму 576 млн рублей Но даже если имущество в залоге было заменено заемщиком на ликвидные активы, то у банка могла появиться наличность на 2,3 млрд рублей.
По мнению управляющего директора рейтингового агентства НКР Станислава Волкова, разница между суммой похищенных средств и активами банка возникла в результате того, что значительная сумма наличных и ценных бумаг появилась на балансе банка после 1 декабря, например, за счет средств, пришедших на счета клиентов банка.
В ЦБ согласны с этими гипотезами. По данным регулятора, «Невский» перевел в наличные большую часть активов. «В дополнение накануне хищения банк нарастил привлеченные средства,— уточнили в ЦБ.— Предстоит установить, не было ли это сделано "схемным" образом».
Кто именно накануне хищения разместил в банке по меньшей мере 700 млн рублей, а также как именно были похищены все эти средства, в ЦБ не пояснили.
Руководство банка, как отмечал в своем пресс-релизе ЦБ, в связи с преступлением обратилось в правоохранительные органы.
На 6 ноября акционерами «Невского» были 11 физических лиц, десять из которых владели приблизительно одинаковыми пакетами акций в 9,992–9,993%. Как ранее писало агентство «Руспрес», владение пакетом менее чем 10% капитала любого банка позволяет акционерам обходить требования ЦБ. Сделки с пакетами подобного размера не нужно согласовывать с ЦБ, кроме того, регулятор не может ограничить таких собственников в правах или отстранить их от управления банком.
Как минимум пять совладельцев «Невского» стали акционерами банка в этом году. До января 2018 года банк находился под контролем Сергея Гирдина, который был совладельцем группы компаний "Марвел". К марту 2018 года он снизил свое участие в банке с 50%, сохранив за собой лишь 9,9925%, а в июле этого года продал свою долю другому акционеру Владимиру Кошелеву. В июне еще один акционер, Денис Осипов, в июне продал принадлежавшие ему 9,9925% акций Сергею Кулагину. В свою очередь, Кулашин в начале 2000-х работал в группе компаний «Марвел» под руководством Гирдина, пишет «Деловой Петербург». В расследовании Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) и «Новой газеты» Гирдин назывался одним из бенефициаров «молдавской схемы» вывода денег из России наряду с владельцем IT-группы «Ланит» Георгием Генсом и крупнейшим подрядчиком РЖД Алексеем Крапивиным .